개인투자자가 국내 주식형 펀드에 투자한 경우 펀드에서 발생하는 주식 매매·평가 차익은 비과세 혜택을 받을 수 있다. 이와 달리 해외 주식형 펀드는 모든 수익에 대해 세금이 발생한다. 해외주식형펀드의 수익은 일반적으로 해외 주식 매매 차익, 해외 주식 배당, 환차익 등이다. 이들은 모두 과세 대상 소득이다. 예를 들어 해외주식형펀드에 1억원을 투자했는데 2000만 원의 수익이 발생한 후 환매했다면 308만원(15.4%)을 배당 소득세로 내야 한다.

해외주식투자전용펀드를 활용한다면 얘기가 달라진다. 이 펀드에 투자하면 해외 주식 매매·평가 차익과 환차익에 대해 비과세 혜택을 받을 수 있다. 납입한도가 3000만원으로 제한되나 가입대상의 제한이 없어 다양한 투자 방법으로 활용할 수 있다.

투자 전략의 핵심 열쇠는 분산이다. 해외주식투자전용펀드는 2018년 1월 1일 이후로는 신규 가입할 수 없다. 2017년 12월 31일까지 가입한 펀드에 한해 추가 가입만 가능하다. 예를 들어 2017년 12월 31일까지는 A펀드, B펀드에 각각 1000만씩 총 2000만원을 투자했다면 자유롭게 매도해서 다른 상품으로 가입할 수 있다. 그러나 2018년 1월 1일 이후에는 신규 펀드 매수는 안 되고, 남은 한도 1000만원으로 A, B펀드에 추가 매수만 가능하다. 결국 2017년 12월 31일까지 어떤 펀드를 선택하느냐가 투자 실적과 직결된다고 볼 수 있다. 따라서 장기적으로 안정적인 수익률을 올리기 위한 펀드 선택 방법을 고민하는 게 중요하다.

※ 해당 기사는 유료콘텐트로 [ 온라인 유료회원 ] 서비스를 통해 이용하실 수 있습니다.