필자가 만난 대부분의 고객들은 자산운영이나 금융 포트폴리오에 대해 지대한 관심을 지니고 있으며, 정보와 그에 관한 지식도 비교적 높은 수준이다. 그러나 현재 가입하고 있는 보험에 관해서도 구조조정을 통한 포트폴리오가 필요하다고 역설하면 상당히 생소한 얘기로 듣는다.



하지만, 저축할 때 비과세·세금 우대 등 필요 시점에 따라 이자와 기간 등을 결정해 은행 등을 이용해 포트폴리오를 짜고, 투자할 때 부동산투자·주식투자·사업투자 등 포트폴리오를 짜듯이, 보험 가입시에도 자동차보험·사업장 손해보험·주거지 손해보험·생명보험 등을 적절히 안배해 빠짐없이 가입해야만 한다.

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