은퇴 월급통장 포트폴리오 다시 짜라

Cover Story

1172호 (2013.01.21) [12]목차보기

은퇴 월급통장 포트폴리오 다시 짜라

달라지는 개인연금

조득진 이코노미스트 기자

연금저축·퇴직연금 세제 혜택, 납입·수령 기간 개편…빨리, 오래 받지만 다달이 받는 금액은 줄어 개인연금의 중심축인 연금저축 제도가 달라진다. 고령화에 초점을 맞춰 짧은 기간 넣고 긴 기간 받을 수 있게 바꿨다. 세제 혜택을 늘린 것도 특징이다. 국민연금과 더불어 노후의 또 다른 실탄인 퇴직연금의 세제 혜택도 커진다. 은퇴가 멀지 않은 50대는 물론이고 30·40대도 개인연금 투자전략을 리모델링 할 때다. 새 제도 도입과 함께 금융권에서는 중도해약 환급율은 높이고 수수료를 줄여 고객 확보에 나설 태세다. 지난해 금융감독원의 컨슈머리포트 이후 화제를 모은 연금저축 상품의 수익률과 운용전략도 다시 한번 따져 어느 상품이 더 안전하고 수익성이 있는지 살펴봤다.

지난해 피델리티자산운용이 내놓은 ‘피델리티 은퇴백서’의 내용은 예상대로였다. 은퇴가 본격적으로 시작된 715만명 베이비부머(1955년~1963년 사이 출생) 가계의 총자산 규모는 3억8422만원. 이 중 부동산이 차지하는 비중이 74.3%로 금융자산(22.5%)보다 훨씬 컸다.

※ 해당 기사는 유료콘텐트로 [ 온라인 유료회원 ] 서비스를 통해 이용하실 수 있습니다.

페이스북 트위터

좋아요(0) 콘텐트 구매안내 목록보기

1172호 (2013.01.21)

목차보기

지난호 보기

금주의 베스트 기사

1 / 2

Cover Story

은퇴 월급통장 포트폴리오 다시 짜라

달라지는 개인연금

고객센터