안정적 수익을 내기 위한 자산관리의 필요성이 커지면서 AI(인공지능)를 활용한 로보어드바이저 서비스에 대한 관심이 고조되고 있다. 미래에셋증권은 2015년 5월부터 국내 최초로 로보어드바이저 서비스 ‘글로벌 자산 배분 솔루션’을 제공하고 있다. 이 서비스는 고객이 보유하고 있는 포트폴리오를 고객 성향에 맞는 최적의 모델 포트폴리오와 비교·분석해 성과를 진단하고 전망한다. 또 자산 배분 전략과 실행, 관리까지 원스톱으로 제공한다. 미래에셋증권은 자체 개발에 성공한 후 국내 업계 최초로 해당 서비스를 제공하고 있으며 현재 특허도 출원해놨다.

미래에셋증권 고객이라면 누구나 홈페이지 또는 스마트폰을 통해 무료로 이용할 수 있다. 특히 모바일 서비스의 경우 지문인식 로그인 등 편리한 기능을 제공해 바쁜 일상 속에서도 언제 어디서나 쉽게 자산을 관리할 수 있다. 서비스는 우선 투자자의 투자목적·소득·투자경험 등 몇 가지 질문과 답변을 통해 고객의 투자성향을 파악한다. 성향 진단 결과에 맞춰 현재 시장 상황을 고려한 맞춤형 포트폴리오를 제시한다. 보유 자산이 있을 경우에는 기대수익·위험, 투자 효율성, 분산투자 정도 등을 제시된 포트폴리오와 비교·분석해 결과를 제공한다. 계좌 단위뿐 아니라 고객이 보유한 전체 자산에 대한 포트폴리오 진단도 이미지와 차트로 제공한다. 포트폴리오 진단 후 상품 교체가 필요한 경우에도 각 상품별로 매매할 필요 없이 포트폴리오매매 기능을 통해 몇 번의 클릭만으로 간편하게 일괄 매매가 가능하다.

포트폴리오가 잘 운영되고 있는지 실시간 분석·평가하는 사후 관리 시스템도 함께 제공하고 있어 전문 자산관리자의 사후 관리 프로세스를 온라인에서도 경험할 수 있다. 실제 홈페이지를 이용한 고객 현황을 보면 ‘내가 과연 자산을 잘 관리하고 있는가?’에 대한 의구심을 해소할 수 있는 포트폴리오 성과 분석에 이용빈도가 가장 높게 나타나고 있다. 미래에셋증권의 로보 어드바이저 서비스는 철저한 고객 동선 및 UI·UX 분석을 통해 화면이 배치돼 있다. 고객은 잔고나 수익률을 확인하면서 포트폴리오 성과 및 전망과 같은 분석데이터를 함께 체크할 수 있다.

※ 해당 기사는 유료콘텐트로 [ 온라인 유료회원 ] 서비스를 통해 이용하실 수 있습니다.