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960호 (2008.11.04) [30]목차보기
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“창구 직원 펀드 판매 상상도 못해” 

미국에서는 어떻게 투자하나
스미스바니 크리스토퍼 리 부사장 …“자격증 없으면 못 팔아”
펀드의 배신 

정리=한정연 기자·jayhan@joongang.co.kr
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‘반 토막 펀드’에서 도망치려는 심리는 투자 고수들로 가득 찬 미국도 마찬가지다. 미국의 투자정보 제공업체인 트림탭스는 9월에 미국인들이 펀드에서 빼낸 자금이 723억 달러라는 보고서를 발표했다. 주식형 펀드가 435억 달러고 채권형이 288억 달러였다. 10월 첫 주에만 521억 달러가 펀드에서 빠져나갔다. 미국에서도 ‘펀드 런’은 문제다. 이코노미스트는 시티그룹 산하의 투자전문기업 스미스바니의 크리스토퍼 리 뉴욕본점 부사장 겸 CFP(국제공인재무설계사)와 전화 및 e-메일 인터뷰를 통해 미국의 펀드 투자 문화를 알아봤다. 크리스토퍼 리 부사장은 1996년 뉴욕대에서 심리학과 동양학을 복수 전공하고 98년 뉴욕대 MBA인 스턴스쿨을 졸업했다. 레이몬드 제임스 파이낸셜 서비스에서 CFP로 출발한 그는 브랜치 매니저(지점장)를 거쳐 2000년부터 시티 스미스바니의 부사장으로 재직 중이다. 기사는 그의 말을 재구성한 것이다.
나를 비롯해 미국의 모든 CFP가 하는 일은 크게 두 가지다. 고객의 자산 포트폴리오를 만들어 주는 것과 위험내성(risk tolerance)을 키워주는 일이다.



위험내성은 모든 투자에 내포해 있는 리스크를 개인이 견뎌낼 수 있도록 해주는 것을 말한다. 한창 일하고 있는 50대 투자자와 은퇴를 앞둔 60대 투자자가 같은 자산 포트폴리오와 위험내성을 지니고 있을 리 없기 때문에 모든 고객의 포트폴리오는 항상 독창적으로 만들어야 한다.

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